絳縣人民政府規(guī)范性文件庫

　　各鄉(xiāng)(鎮(zhèn))人民政府，縣經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會，縣直各有關(guān)單位:

　　《絳縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》已經(jīng)縣人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　絳縣人民政府辦公室    

　　2024年5月29日

　　(此件公開發(fā)布)

　　絳縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法

　　第一章  總 則

　　第一條  為優(yōu)化金融營商環(huán)境,幫助企業(yè)及時續(xù)貸,緩解資金緊張壓力，規(guī)范、高效為企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營提供資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障，根據(jù)《山西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)山西省企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法的通知》（晉政辦發(fā)〔2023〕55號），結(jié)合我縣實際，制定本辦法。

　　第二條  本辦法所稱企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金(以下簡稱“應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”)，是指由縣財政安排，為符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營正常、貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)提供臨時周轉(zhuǎn)服務(wù)的短期資金。

　　第三條  應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金適用于我縣行政區(qū)域內(nèi)依法經(jīng)營企業(yè)的流動資金貸款轉(zhuǎn)貸續(xù)貸的臨時周轉(zhuǎn)。

　　應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不適用于項目貸款、表外融資等業(yè)務(wù)。

　　第四條  應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理應(yīng)堅持政府引導(dǎo)、公益運(yùn)作、周轉(zhuǎn)使用、互利共贏的原則。

　　資金來源和管理

　　第五條  縣財政安排2000萬元專項資金，作為設(shè)立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的引導(dǎo)資金。

　　第六條  縣金融服務(wù)中心負(fù)責(zé)篩選承辦主體，制定完善應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理制度，監(jiān)督指導(dǎo)資金運(yùn)行，匯總分析使用情況，提升資金規(guī)范化使用效率。

　　第七條  承辦主體具體承擔(dān)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)行及管理工作。建立和完善相關(guān)管理制度，市場化規(guī)范化運(yùn)行應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金，為企業(yè)融資提供高效便捷的服務(wù)。

　　第八條  應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)行遵循專戶存儲、專款專用、獨(dú)立核算、封閉運(yùn)行、滾動使用的原則。嚴(yán)禁挪用、借用、超范圍使用資金。

　　第九條  縣金融服務(wù)中心與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱合作銀行）簽訂合作協(xié)議，承辦主體與合作銀行在協(xié)議約定的范圍內(nèi)開展本業(yè)務(wù)。

　　第十條  承辦主體應(yīng)與合作銀行就開展企業(yè)轉(zhuǎn)貸相關(guān)事項進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，合理調(diào)度應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

　　第十一條  應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金可根據(jù)政策和市場需求變化情況，報縣人民政府批準(zhǔn)后決定終止。終止后的資金返還縣財政。

　　第三章  使用對象和條件

　　第十二條  申請使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)必須具備以下條件:

　((一)依法經(jīng)營、具有獨(dú)立的企業(yè)法人資格，工商、稅務(wù)登記等手續(xù)齊全;

　　(二)企業(yè)產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常，誠信經(jīng)營，企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實際控制人無征信不良記錄;

　　(三)無欠稅漏稅行為;

　　(四)企業(yè)確實存在轉(zhuǎn)貸續(xù)貸困難，經(jīng)貸款銀行確認(rèn)正在辦理還貸續(xù)貸手續(xù)并同意給予續(xù)貸;

　　(五)擁有完善的財務(wù)制度和規(guī)范的會計核算，按時報送財務(wù)會計資料。

　　第十三條  下列企業(yè)原則上不得申報使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金:

　　(一)列入環(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單等不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的;

　　(二)違反應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用管理規(guī)定,不履行還款責(zé)任、拖欠資金占用費(fèi)的;

　　(三)不按規(guī)定用途使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的。

　　第四章  資金使用和回收

　　第十四條  申請。符合條件的企業(yè)及時向合作銀行提出繼續(xù)融資請求。合作銀行經(jīng)審查審批同意續(xù)貸，需在企業(yè)貸款到期前10 個工作日向應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體提出使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金書面申請，同時提供以下資料:

　　(一)同意續(xù)貸有效文件(需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款);

　　(二)即將到期的銀行貸款合同原件及復(fù)印件，正在辦理續(xù)貸的相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件;

　　(三)企業(yè)征信系統(tǒng)記錄證明。

　　第十五條  審核。企業(yè)和合作銀行提出申請后，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體對企業(yè)的誠信狀況和申請資料的真實性、完整性進(jìn)行審核,提出使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度，明確還款日期、使用期限、占用費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，與貸款銀行和企業(yè)簽署三方續(xù)貸合作協(xié)議。

　　第十六條  發(fā)放。資金使用經(jīng)縣金融服務(wù)中心備案后，由承辦主體從應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶向合作銀行指定賬戶匯入相應(yīng)資金，并通知合作銀行。合作銀行應(yīng)在收到應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金后5日內(nèi)，辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款，最長不得超過20日。

　　第十七條  歸還。經(jīng)借款企業(yè)委托或授權(quán),合作銀行負(fù)責(zé)將相應(yīng)的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及資金占用費(fèi)足額劃轉(zhuǎn)至承辦主體專用賬戶。

　　第十八條  資料歸檔。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后,承辦主體將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔,以備后查。

　　第五章 監(jiān)督和風(fēng)險控制

　　第十九條  承辦主體是應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險控制主體責(zé)任單位，應(yīng)建立健全各項管理制度，對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實行全程跟蹤管理，及時掌握使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況，及時監(jiān)測預(yù)警應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況，及時采取有效措施防范化解資金風(fēng)險。應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定及程序辦理借款審批手續(xù),及時催收還款，按月向縣金融服務(wù)中心報送應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況及重要事項，自覺接受縣金融服務(wù)中心和相關(guān)部門的監(jiān)督管理。

　　第二十條  縣財政局、縣金融服務(wù)中心、國家金融監(jiān)督管理總局絳縣監(jiān)管支局組成絳縣應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金工作協(xié)調(diào)小組（以下簡稱工作協(xié)調(diào)小組，小組成員單位根據(jù)機(jī)構(gòu)改革和職能劃轉(zhuǎn)自動調(diào)整），負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金相關(guān)工作。

　　第二十一條  縣財政局負(fù)責(zé)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金籌集，并按有關(guān)規(guī)定對資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督。國家金融監(jiān)督管理總局絳縣監(jiān)管支局負(fù)責(zé)對續(xù)貸銀行使用轉(zhuǎn)貸資金的情況進(jìn)行監(jiān)督?？h金融服務(wù)中心負(fù)責(zé)對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的監(jiān)督管理，組織協(xié)調(diào)成員單位會商資金的管理和運(yùn)營，及時向縣人民政府和上級主管部門報告資金使用過程中的重大事項，并按季、按年報送應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況。任何單位或個人不得以任何理由、任何方式截留、挪用，不得弄虛作假、騙取應(yīng)急轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。對違反規(guī)定的視同挪用，并按照相關(guān)法律法規(guī)，追究相關(guān)人員責(zé)任。

　　第二十二條  審計機(jī)關(guān)依法對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金進(jìn)行審計監(jiān)督?？h金融服務(wù)中心牽頭做好相應(yīng)層級專項審計報告整改落實組織推動工作。

　　第二十三條  對同意續(xù)貸且符合續(xù)貸條件的，合作銀行承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對因未按時足額續(xù)貸導(dǎo)致應(yīng)急轉(zhuǎn) 貸周轉(zhuǎn)資金不能及時歸還的，由合作銀行承擔(dān)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金歸還、補(bǔ)足的清償責(zé)任。

　　各合作銀行應(yīng)認(rèn)真履行協(xié)議約定。由于合作銀行不能有效履行相關(guān)義務(wù)，致使借出的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時、足額收回，或者由于合作銀行故意提供虛假同意續(xù)貸意見，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，造成應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能按時歸還，承辦主體應(yīng)依法對其進(jìn)行追償，按程序報告縣金融服務(wù)中心提請縣人民政府同意，建議采取取消其合作銀行資格、相關(guān)縣屬先進(jìn)榮譽(yù)、申請政府獎勵補(bǔ)助資格等措施。同時，縣財政取消在該銀行的全部財政性資金存款業(yè)務(wù)。

　　第二十四條  建立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險撥備制度,按資金占用費(fèi)收入的10%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，用于補(bǔ)償業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中出現(xiàn)的不可抗力風(fēng)險損失。風(fēng)險準(zhǔn)備金累計金額達(dá)到實繳到位應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模的20%后，可暫不再計提。風(fēng)險準(zhǔn)備金實行專戶管理,不得挪作他用。

　　第六章  占用費(fèi)收取、使用和管理

　　第二十五條  為充分提高應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，企業(yè)在使用資金時以一年期貸款市場報價利率(LPR)為基礎(chǔ),按占用時間繳納差別化資金占用費(fèi)，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的最長使用時限不超過20日，資金占用費(fèi)按照實際使用的自然日收取。5日(含5日)內(nèi)歸還，免收資金占用費(fèi)；6日至20日(含 20日)內(nèi)歸還，按一年期貸款市場報價利率(LPR)執(zhí)行。

　　除資金占用費(fèi)外，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用不得收取其他任何費(fèi)用。

　　第二十六條  應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費(fèi)收入列支限用于應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理性開支。

　　第二十七條  應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的占用費(fèi)收入結(jié)余、專戶存儲孳生的利息結(jié)余轉(zhuǎn)增應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

　　第七章   附  則

　　第二十八條 本辦法由縣金融服務(wù)中心負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十九條 本辦法自印發(fā)之日起施行,有效期5年。